如何防控金融诈骗犯罪？焦点速讯

金融市场的开放发展不仅繁荣了行业，也带来了金融领域的犯罪频发，这一领域正在成为刑事犯罪的高发区。此类犯罪往往涉案人员众多，涉案金额巨大，对金融管理秩序的破坏力强，因此金融诈骗的法律防范和打击具有重要意义。

法妞网友咨询：

如何防控金融诈骗犯罪？

(资料图片仅供参考)

李响律师解答：

金融诈骗主要包括以下几种形式：非法集资、伪造票据、虚拟金融凭证、下放高利息贷款等。尽管法学界并未明确限定金融诈骗的基本概念，但其本质都是采用虚构事实、欺瞒真相的方式，牟取或强制占有公共财产。金融诈骗在很大程度上破坏了金融管理秩序，对公共财产安全构成了威胁。

金融诈骗的违法犯罪行为在法律上没有得到足够的重视，相关条例并不健全，有些内容不符合现实的需要，存在立法滞后的问题。刚开始没有认识到金融诈骗犯罪的危害性，没有保护好公众的隐私信息，诈骗者可以容易窃取用户信息，锁定目标进行诈骗。市场经济的浪潮使一些人价值观扭曲，秉承拜金主义，诚信缺失严重，诈骗者为了快速获取钱财，宁愿采取非法手段，公民的防范意识薄弱更给了诈骗者可乘之机。第三方支付平台自身的内控不严，也使的诈骗案件更容易发生。

李响律师补充：

金融诈骗罪侵犯的客体为复杂客体，包括公私财产所有权和金融管理秩序。由于刑法将金融诈骗罪这一节放置于“破坏社会主义市场经济秩序罪”一章中，因此可以认定金融诈骗罪侵犯的主要客体为金融管理秩序。

制定并出台符合时代特征的个人信息保护的法律条例，明确限定个人信息类型、采集标准与原则、存储方式及传播途径等内容，维护个人对自身信息的知情权、控制权与请求赔偿权，严厉打击侵害个人信息的违法犯罪行为。

金融机构需要落实机构内部的监督管理制度，提高金融从业人员的专业水平和责任意识；严格履行手续，审查客户的资信情况，加强与市场监督、资信评级等多机构的合作，共同打击金融诈骗。

李响律师结语：

并不是说犯罪分子的手段有多高明，投资者都或多或少犯了一些错误，有的没有风险防范意识，有的是过于贪婪，有的是盲目跟风而没有自己的判断力。只要我们提高警觉能力，大部分的陷阱都能够避免。

标签：金融诈骗个人信息金融诈骗罪

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